Ukrainasta näyttää tulleen sen itsenäistymisen jälkeen hyvin monenlaisen järjestäytyneen rikollisuuden kehto. Uusin toimiala on huijauspuhelut hämäräyrityksineen, joiden laittoman bisneksen tuotto lasketaan miljardeissa dollareissa.
Puhelinhuijauksia tehtaileva hämäräbisnes työllistää jo arviolta 60 000 ihmistä. Tämä vastaa lähes kahta kolmasosaa maan koko pankkisektorin työvoimasta.
Arviot käyvät ilmi Genevessä toimivan Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC) -järjestön huhtikuussa julkaisemasta raportista. GI-TOC tutkii kansainvälistä järjestäytynyttä rikollisuutta ja on YK:n ja EU:n käyttämä tutkimuslaitos ja kumppani.
Pääasiallisena artkkelilähteenä on käytetty SFG-median (Stories Framing the Globe) hyvin laajaa artikkelia. SFG on itsenäinen vuonna 2022 perustettu toimija, kertomansa mukaan kuusi ukrainalaista työllistävä uutishuone, joka toimii Britanniassa. SFG tukee Ukrainaa sen Venäjää vastaan käymässä sodassa.
GI-TOC luokittelee uudet puhelinkeskukset yhdeksi Ukrainan järjestäytyneen rikollisuuden kannattavimmista muodoista. Joidenkin arvioiden mukaan alan tulot ylittävät jo huumekaupan tulot. Maassa toimi 1 000–2 000 tällaista laitosta vuoden 2023 puolivälissä. Ratsiat ovat saattaneet vähentää niiden määrää noin kolmanneksella. Tutkijat arvioivat nyt, että noin tuhat ”toimistoa” on yhä aktiivisena.
Keskimääräinen keskus voi tuottaa noin miljoona dollaria kuukaudessa ja suuri keskus jopa kolme miljoonaa dollaria. Rikoksella saatu hyöty siirretään ulkomaisille tileille tai kryptovaluuttoihin.
Lokakuussa 2024 yhdysvaltalainen The Daily Beast -uutissivusto raportoi, että huijarit siirsivät varoja myös suoraan Ukrainan asevoimille.
Kiova ja Dnipro rikollisen liiketoiminnan keskuksia ennen sotaa
Ennen sotaa Kiova ja Dnipro olivat tämän rikollisen liiketoiminnan keskuksia. Vuoden 2024 loppuun mennessä petostehtaat ovat voineet työllistää noin 30 000 ihmistä pelkästään Dniprossa.
Sodan alettua jotkut rikollisjärjestöt siirtyivät itäisiltä alueilta muualle. Nyt jotkut laitokset Kiovassa, Dniprossa, Odessassa ja Lvivissä voivat työllistää 250–300 operaattoria. Jotkut suuret toimistot ovat katoamassa katukuvasta: monet Odessan operaattorit työskentelevät jo kotoa käsin Starlinkin kautta ja kokoontuvat vain koulutukseen ja kokouksiin. Raportin tekijät löysivät venäjän- ja ukrainankielisiä rekrytointi-ilmoituksia muista Euroopan maista.
Jotkut keskukset ovat siirtyneetkin Ukrainan ulkopuolelle esimerkiksi Puolaan, Bulgariaan ja Kreikaan eikä rikollisuus rajoitu vain Ukrainaan ja Venäjään, vaan se kohdistuu usein maihin, joissa on merkittävä venäjänkielinen väestö, kuten Kazakstaniin, Puolaan ja Tšekkiin.
Rikollinen ja siis laissa kielletty liiketoiminta Ukrainan sisällä on melko avointa: keskukset vuokraavat usein tiloja tavallisista toimistorakennuksista ja liikekomplekseista keskustan alueilta jopa 12 000 dollarilla kuukaudessa. Myös henkilökuntaa rekrytoidaan avoimesti TikTokin, Telegramin, OLX, Work.uan ja Robota.uan kautta. Työpaikkailmoitukset naamioidaan puolihuolimattomasti vaikkapa baristojen tai parturien hakuilmoituksiksi.
Tyypillisiä merkkejä tällaisista työtarjouksista ovat korkeat palkat ilman vaadittua kokemusta, palkan maksu viikoittain, siirtyminen yksinomaan Telegramiin alkuyhteydenoton jälkeen ja majoitus muualta tuleville rekrytoiduille.
Nuoret rikollisryhmien suosikkeja
Rekrytoijat kohdistavat hakunsa erityisen aggressiivisesti nuoriin. Aloittelevista operaattoreista 14–20-vuotiaat teini-ikäiset ja nuoret aikuiset muodostavat huomattavan osan. Luvattu työ osoittautuu muuksi: kryptokauppa onkin huijaussoittoja, ja lehdenjakajaksi hakevalle teinille tarjotaan työtä puhelinrikollisena. Luvatut jättipalkat osoittautuvat samoin lupauksiksi.
Myös vuoden 2022 jälkeen kasvanutta isänmaallisuutta on käytetty hyväksi uutta väkeä rekrytoitaessa. Työpaikkailmoituksissa on ollut kysymyksiä kuten ”Vihaatko sinäkin venäläistä roskasakkia? Haluatko auttaa maatasi heikentämään hyökkääjämaan taloutta? Odotamme sinua”.
Yhdysvaltalainen Bisnes Insider -lehti kertoo että jopa venäläisiä eläkeläisiä on harhautettu heittelemään Molotovin cocktaileja Venäjän armeijan toimistoihin ja virkamiesten autoihin. Ukrainan sodan alkamisen jälkeen Venäjän kansalaiset ovat tehneet ainakin 16 erillistä tuhopolttoyritystä valtion tai pankkien kiinteistöihin huijareiden toimesta, kertoo myös riippumaton venäläinen MediaZona-julkaisu.
Huijausten kohteet ovat yrittäneet sytyttää tuleen värväystoimistoja, pankkiautomaatteja, autoja ja poliisilaitoksia. Useimmat ovat epäonnistuneet. Yrittäjät on joko huijattu uskomaan, että he auttavat viranomaisia tai heidän velkansa on luvattu maksaa.
Tarkka hierarkia – omistajat piilossa
Toimistoja vartioidaan tarkasti kuten myös työntekijöitä. Keskukset asentavat kameroita, kulunvalvontajärjestelmiä ja sähköisiä lukkoja sekä palkkaavat vartijoita. Poliisien, toimittajien ja mahdollisten ilmiantajien tunnistamiseksi tehdään valheenpaljastustestejä.
Työvuorot voivat kestää 12 tuntia kuutena tai seitsemänä päivänä viikossa. Päivä– ja yötiimit työskentelevät eri aikavyöhykkeillä. Toimistot määräävät sakkoja myöhästymisestä, pidennetyistä tauoista ja jopa tiettyjen sanojen virheellisestä ääntämisestä. Työntekijöitä paitsi valvotaan jatkuvasti, myös tavoitteita nostetaan säännöllisesti.
Keskuksesta poistuminen voi joskus olla vaikeampaa kuin sinne pääsy. Tavalliset operaattorit saatetaan päästää poistumaan esteettä, mutta menestyvät ”päättäjät”, jotka tuottavat huomattavia tuloja, pidetään palveluksessa uhkailun, kiristyksen ja fyysisen väkivallan avulla.
Työ on järjestetty hierarkisesti. ”Kylmäpuhelujen” soittajat soittavat sadoille mahdollisille uhreille päivittäin. Jos joku osoittaa kiinnostusta, puhelu siirretään kokeneemmalle ”päättäjälle”. Päättäjän tai Suomessa käytetyn termin mukaan ”clousaajan” tehtävänä on suostutella henkilö siirtämään rahaa, asentamaan etäkäyttöohjelmisto tai paljastamaan pankkitietonsa.
Työhön tultuaan uusi operaattori saa käsikirjan, joka koostui tietyssä järjestyksessä esitetyistä lauseista, joita tuli käyttää kommunikoidessaan potentiaalisten uhrien kanssa. Huijarit itse kutsuivat uhrejaan ”luusereiksi” tai ”mammutteiksi”.
He esittelivät itsensä uhreille käyttämällä tekaistuja nimiä ja soittivat heille numerohuijausohjelmilla, jotka kopioivat venäläisen Sberbankin tai Venäjän sisäasiainministeriön työntekijöiden numeroita. Näin huijarin paljastamien ainakin puhelinnumeron perustella on vaikeaa.
Yksi operaattori saattaa soittaa 200–300 ihmiselle. Noin kolmannes vastaa ja osallistuu keskusteluun, ja yhdessä tapauksessa seitsemän voitiin suostutella siirtämään rahaa.
Vain johtoporras pitää yhteyttä omistajiin, joita tavalliset työntekijät yleensä eivät koskaan näe. Tämä mahdollistaa rikollispomoille mahdollisuuden pysyä tuntemattomana. Samasta syystä yksittäisen toimiston sulkeminen aiheuttaa harvoin vakavaa vahinkoa koko rikollisverkostolle.
Kolmen kauppaa
GI-TOC:n mukaan kolme suurta verkostoa hallitsee huomattavaa osuutta alasta. Tutkijat yhdistävät kaksi kolmesta suurimmasta verkostosta perinteisiin järjestäytyneen rikollisuuden ryhmiin kuten Khimprom-organisaatioon, joka aiemmin tuotti synteettisiä huumeita.
Kirjoittajat kertovat poliisin ja syyttäjien lahjonnan yhdeksi tekijäksi alan takana. Tutkimuksen haastateltavien mukaan kuukausittaiset suojelumaksut voivat vaihdella 10 000 dollarista 15 000 dollariin. Entiset työntekijät kertoivat ratsioista, joiden jälkeen toimistot lakkasivat toimimasta vain yhden päivän ajaksi. Suojelumaksut varmistivat jatkumisen.
Parlamentaariseen tutkintaan osallistunut kansanedustaja väitti, että paikalliset keskukset sulkeutuivat kahdeksi tai kolmeksi päiväksi ennen tutkintavaliokunnan saapumista. Hän uskoi varoitusten saattaneen tulla juuri valvontaviranomaisilta.
Kansanedustajan mukaan kahden viraston kanssa oli olemassa järjestely, jonka mukaan niiden suojeluksessa olevien toimistojen rikosten odotettiin kohdistuvan Venäjän kansalaisiin, mutta ei ukrainalaisiin tai Kiovalle ystävällisten maiden kansalaisiin. Nämä saavat toimia varsin vapaasti. Muut maksavat suojelusta ja valitsevat uhrit kansallisuudesta riippumatta.
Global Initiativen mukaan myös ajatus ”isänmaallisesta rikollisesta” levisi laajalle Venäjän hyökkäyksen alettua vuonna 2022. Odessassa Venäjä-mieliset rikolliset joko lopettivat rikollisen toimintansa tai siirtyivät maan alle, kun taas Ukraina-mieliset rikolliset muuttuivat ”hyperpatrioottisiksi” ja jopa partioivat kaduilla lainvalvontaviranomaisten rinnalla.
Vaikka kohteena on Venäjä ja venäjää puhuvat, tutkijat havaitsivat kuitenkin, että Venäjän osuus oli vain 10–15 prosenttia petollisista puheluista vuosina 2022 ja 2023. Suurin osa uhreista oli Ukrainassa ja Euroopan unionin maissa. Ukrainaan liittyviin verkostoihin kuuluvien rikosten uhreja on tunnistettu ainakin 29 maassa. Englanninkielisiä markkinoita pidetään kannattavimpina. Jotkut keskukset palkkaavat siksi vieraiden kielten opettajia ja perustavat erikoistuneita osastoja eri maita varten.
Sota tarjosi rikollisille uusia mahdollisuuksia
Sota tarjosi rikollisverkoille aivan uusia mahdollisuuksia. Ne pyytävät lahjoituksia kuvitteellisille hyväntekeväisyyshankkeille, myyvät sotilasvarusteita ja lääkkeitä tai lupaavat evakuoida ihmisiä vaarallisilta alueilta.
Sotavankien ja kadonneiden omaisilta pyydetään rahaa heidän vapauttamisensa tai tiedon vastineeksi. Iäkkäät ukrainalaiset saivat puheluita väitetysti lainvalvontaviranomaisilta, ja heitä syytetään vaikkapa maanpetoksesta ja tarjotaan mukamas apua maksua vastaan.
Tärkeimpiin rikostyyppeihin kuuluvat myös väärennetyt sijoitusfoorumit, romanssihuijaukset ja puhelut pankkien, poliisin tai virastojen nimissä.
Tekoälyä käytetään yhä laajemmin. Se voi kloonata eri puhujien ääniä, luoda syväväärennöksiä, kääntää keskusteluja automaattisesti ja kiertää henkilöllisyyden varmistusmenettelyjä. Erikoistuneet ohjelmistot voivat tuottaa tekaistuja pankkikirjeitä sekunneissa, täydennettyinä todellisilla henkilötiedoilla, sineteillä ja allekirjoituksilla.
Tietokantoja lainoista, sijoituksista, uhkapeleistä ja kryptovaluutoista kiinnostuneista henkilöistä ostetaan kohteiden tunnistamiseksi. Tietoturvarikolliset tarjoavat pääsyä tietoihin pankkikorteista, salasanoista, sukulaisista ja yhteystiedoista. Käyttämällä näitä tietoja operaattori voi osoittaa yksityiskohtaista tietämystä huijauksen kohteena olevan henkilön olosuhteista keskustelun aikana ja voittaa heidän luottamuksensa nopeammin.
Samaan aikaan ”rikollisuus palveluna” -malli kehittyy sekin koko ajan. Täydellinen järjestelmä voidaan nyt koota verkossa myytävistä ohjelmistoista, ohjeista, puhelukäsikirjoituksista, tietokannoista ja rahanpesupalveluista.
Raportin tekijät ennustavat, että muutaman tuhannen dollarin investointi riittää pian itsenäisen petollisen puhelinkeskuksen käynnistämiseen. Automatisoidut botit pystyvät käymään jo huomattavan osan keskusteluista.
Lähteet mm.:
https://globalinitiative.net/
Stories Framing the Globe
3 kommenttia julkaisuun “Osa 1: Ukraina – huijauspuheluiden paratiisi”
Vastaa
Sinun täytyy kirjautua sisään kommentoidaksesi.
Kylmäävää luettavaa, vaikka ei valitettavasti ollenkaan yllättävää. Länsimainen media on pyrkinyt vaikenemaan Ukrainan monipuolisesta rikollisuudesta, mutta tietoja lapsikaupasta, ihmiskaupasta ja huijauksista tihkuu silloin tällöin. Läntisen sotapropagandan lähtökohtana on, että (A) Ukraina on eurooppalainen sivistys- ja oikeusvaltio ja että (B) ukrainalaiset ovat nuhteettomia, uhrivalmiita patriootteja, joille mikään rikollinen ei tule mieleenkään. Kaikki ikävä, ilkeä ja kamala on venäläisten ja Venäjän vastuulla – tai sitten edelleen Neuvostoliiton.
Zelenskyi valittiin kauan sitten presidentiksi kahdella keskeisellä lupauksella: rauha maahan ja korruptio kuriin. Tosimaailmassa sota jatkuu tuhoisana ja Ukrainan rikolliset ovat juhlineet, kun länsimaista virtaa miljardeja dollareita ja euroja, joista voi kääriä mahtavat voitot. Sodan olosuhteet sallivat rikollisille monia toimintamuotoja, joita ei rauhan oloissa ehkä siedettäisi. Valtiovalta näyttää huonoa esimerkkiä mm. erittäin väkivaltaisilla kidnappauksilla, joilla yritetään valtavaa miespulaa rintamalla paikata.
Vaikka Zelenskyi kiertää maailmaa kerjäämässä lisää rahaa ja taputuksia, hän on luultavasti merkittävä osa rikollista rahanpesua, jonka puitteissa on ”kadonnut” miljardikaupalla ulkomaista avustusta rikollisten salaisille tileille. Zelenskyi on tuskin pyramidin huipulla, mutta hän palvelee taustalla toimivia oligarkkeja. Kun sille tielle lähtee, paluu normaaliin ei niin vaan onnistukaan.
Kun rauha taas palaa Ukrainankin rajoille, tullaan Ukrainaa tukeneissa EU-maissa ihmettelemään omaa sinisilmäisyyttä ja hyväuskoisuutta. Rikollisille sota ei ole ikävä juttu, vaan runsaasti uusia mahdollisuuksia tarjoava olotila. Sitä pitkitetään itsekkäistä syistä. Siksikin rauha näyttää koko ajan lipsuvan myöhemmäksi.
En oikein usko EUn tukijamaiden omaa hölmöyttä, vaan sitten kun rauha on saatu Ukrainaan, niin sitten alkaa joka puolella Ukrainaa vaurioiden korjaus länsimaiden laskuun, myös Suomen. Arvatkaapa osallistuvatko ukrainalaiset huijarit urakoihin ja rahan ryöstämiseen.
Tarkoitin tällä EUn ja Suomen sinisilmäisyyttä, jolle nuo Ukrainan huijarit vain nauravat. Ensin on huijattu avustusrahat ja sitten, kun maan uudelleenrakennus käynnistyy (jos käynnistyy), niin sama huijaus jatkuu.